Юристы оценили риски живущих в ЕС россиян из-за «хвостов» в банках России
Перевод денег на счет в попавшем под санкции банке в ЕС является нарушением, пришла к выводу Служба безопасности Латвии. Мера является дискриминацией, заявляли в МИД России. Юристы в разговоре с РБК оценили риски россиян
Фото: MAXSHOT.PL / Shutterstock
У россиян, которые живут в Европе и получают деньги от работы или имущества в России, есть риски из-за этих «хвостов» в банках в России, рассказали РБК опрошенные юристы. Так они ответили на разъяснения Службы госбезопасности Латвии (VDD), которая заявила, что россияне с ВНЖ в европейских странах, которые хранят или открывают счета в российских банках, нарушают санкции ЕС. Официальный представитель МИД России Мария Захарова уже назвала эти меры дискриминацией.
«Ситуация в сущности очень бытовая. Человек живет в стране ЕС по ВНЖ. А в России у него остается «хвост» реальной жизни: работа, квартира, которую он сдает, доля в бизнесе, проценты по вкладу, иногда пенсия. Деньги приходят на российский счет. И нередко в банк, который оказался под санкционными ограничениями», — рассказала РБК адвокат, председатель коллегии адвокатов «Трунов, Айвар и партнеры» Людмила Айвар. По ее словам, проблема возникает, когда деньги и операции попадают в санкционный контур. «Для европейских банков и органов важно не только то, что у человека есть работа, квартира, а то, через какие банки и каким образом идут расчеты, где деньги лежат, как они потом используются и нет ли признаков обхода ограничений», — пояснила Айвар.
В феврале VDD обратилась в прокуратуру с просьбой возбудить уголовное дело против гражданина Латвии, который работал в российской компании и получал заработную плату на банковский счет российского банка, находящегося под санкциями. В ответ на запрос телеграм-канала Sanctions List служба разъяснила, что упомянутый гражданин нарушил санкции Евросоюза «путем предоставления программных услуг компании в России», что запрещено резидентам ЕС, а также «путем прямого перечисления денежных средств юридическому лицу, включенному в санкционные списки ЕС». В данном случае речь идет о переводе зарплаты на счет подсанкционного банка. «Резидентам государств — членов ЕС запрещено прямо или косвенно предоставлять денежные средства и экономические ресурсы физическим и юридическим лицам, включенным в санкционные списки ЕС», — объяснили в VDD. Там подчеркнули, что предоставление средств любому банку, попавшему под европейские санкции, считается нарушением ограничений, это касается любых резидентов ЕС, включая гражданина России с видом на жительство одной из стран союза.
«Отдельная очень житейская история — пенсия. Многие получают пенсию в России на карту или счет. Если такой счет открыт в банке, который оказался под санкционными ограничениями, то придраться могут не к самой пенсии, а к тому, что человек дальше делает с деньгами: переводит ли их в Европу, пытается ли проводить платежи через европейскую финансовую систему, использует ли посредников, скрывает ли назначение платежа», — продолжила адвокат. Вопрос не в том, что получать пенсию нельзя, а в том, «как избежать попадания в запрещенные или токсичные для банков ЕС транзакции», отметила она.
«Банк в ЕС блокирует или не принимает деньги, миграционный орган задает дополнительные вопросы при продлении статуса, а если где-то усмотрят именно нарушение санкционных правил (не просто хранение денег, а запрещенные операции или обход ограничений), тогда это уже может стать юридической проблемой, вплоть до административного или уголовного производства по национальному праву конкретной страны. И вот тогда миграционные последствия становятся реальными, потому что ВНЖ почти везде завязан на критерии законопослушности и отсутствия угрозы публичному порядку», — объяснила Айвар.
По ее мнению, угроза высокая для тех, кто живет в ЕС и продолжает иметь счета в российских банках, поскольку это легко доказать с помощью документов. Для тех, у кого нет услуг и операций, связанных с находящимися под санкциями лицами или банками, угроза умеренная или низкая, но комплаенс-риски (блокировки, вопросы банка) все равно остаются.
Председатель коллегии адвокатов «Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго также отметил, что любые взаимодействия с российскими компаниями, банками, получение денег от российских работодателей чреваты серьезными проблемами, в том числе уголовными преследованиями, в странах ЕС. «Латвия, Литва, Эстония, Польша и еще ряд стран Евросоюза за любые контакты с санкционными банками, с санкционными предприятиями могут очень серьезно наказать граждан своей страны», — сказал он. Это касается и граждан России, которые имеют ВНЖ в этих странах, согласно разъяснениям VDD, добавил Корчаго.
Меры, которые приняла Латвия, «носят дискриминационный характер и нарушают нормы международного права и «отдают» таким махровым национализмом, переходящим в нацизм», заявляла во время брифинга официальный представитель МИД России Мария Захарова. Она напомнила, что в соответствии с законами России российским банкам запрещено предоставлять «иностранным регулирующим органам сведения о своих клиентах и совершаемых ими операциях», а страны ЕС не входят в перечень «юрисдикций, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией».
Пресс-секретарь российского президента Дмитрий Песков заявлял, что пугать Россию санкциями — «дело пустое», так как она к ним уже привыкла.
Оставайтесь на связи с РБК в Max.
