Минфин предложил расширить права банков на отказ в валютной операции

Фото: Егор Алеев/ТАСС

Минфин разработал законопроект, предлагающий закрепить ​за уполномоченными банками право отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям российского валютного законодательства. Документ размещен на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

Законопроекттакже устанавливает штрафы заосуществление незаконных валютных операций длядолжностных лиц и лиц, ответственных за проведение внешнеторговой сделки. Их предлагается штрафовать на сумму от 4 тыс. до 5 тыс. руб.За повторное нарушениеМинфинпредлагает наказывать ихдисквалификацией на срок от шести месяцев до трех лет. Соответствующие изменения предлагается внести вКодекс об административных правонарушениях.

В кратком описании ведомство указывает на «отсутствие права у уполномоченных банков отказывать клиентам в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям валютного законодательства».Цель законопроекта — устранение условий, способствующих нарушениям в сфере валютного регулирования, отмечаетМинфинв пояснительной записке.

В настоящее время закон«О валютном регулировании и валютном контроле» дает банкам два основания для того, чтобыотказать клиенту в проведении валютной операции: если он не предоставил необходимые документы или если предоставленные имдокументы оказались недостоверными.Список документов, которые могут быть запрошены ​у клиента для валютного контроля, включен в закон. В частности, в него входятдокументы, удостоверяющие личность, документы о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица (для нерезидентов — документы, удостоверяющие статус юридического лица), свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и т. д.

По закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при формальном наличии всех документов банк может отказать в проведении операции только в случае,если заподозрит, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.